详解天津对105家商业保理公司立案调查

昨天，一条消息《扩散，天津对105家金融公司立案调查！》引发了广泛关注。具体情况如何？记者第一时间联系了天津市金融局，获取了第一手详细的信息。

　　整改→立案→处罚

　　三封通知书层层递进强监管

　　26日，市金融局在该局官网和本报同时发布了《关于对天津盛富商业保理有限公司等商业保理公司送达立案通知书的公告》，内容为：按照《天津市地方金融监督管理条例》等相关规定，我局已决定对天津盛富商业保理有限公司等105家商业保理公司立案调查。因多次联系未果，现向上述公司公告送达《立案通知书》，本公告自发出之日起，满六十日即视为送达。

　　市金融局负责商业保理监管的相关人士告诉记者，这是对违规的商业保理公司依法进行行政处罚的流程。我市现有商业保理公司近700家，其中，很多处于失联、空壳状态，存在不少风险隐患。按照中央关于坚决打赢防范化解金融风险攻坚战的要求，我市持续加大风险出清力度。2019年7月出台的《天津市地方金融监督管理条例》也要求加强对商业保理、融资租赁等7类地方金融组织的监管，其中明确规定，地方金融组织要按规定按时报送经营信息，对于违规不报送者，市金融局有权责令其限期整改，若逾期不整改的，将取消其从事地方金融组织业务的资质。去年10月，中国银保监会也出台通知，要求各地加强对商业保理公司的监管，提出对违规且拒绝整改的企业要想办法将其从商业保理行业清退。

　　《天津市地方金融监督管理条例》实施后，有122家商业保理公司一直不按规定按时报送信息，始终在监管范围之外。于是，今年4月，市金融局在其官网和天津日报上发布了对这122家公司的责令整改通知书，“因为这些公司一直处于失联状态，我们无法直接送达。按照其工商登记的地址邮寄过去，也都被退回了，无法邮寄送达，所以只得以公告的形式，送达责令整改通知书”。

　　如今，公告期和整改期过去了，这122家公司里，有105家公司仍未整改、仍失联，按照相关法律程序，前天，市金融局再次以公告形式送达“立案通知书”，进入了立案调查阶段，这就引出了本文开始提到的“对105家金融公司立案调查”的刷屏消息。

　　市金融局相关人士表示，经立案调查，如果这些公司违规违法行为落实了，就要对违规企业正式施以行政处罚。届时，如果企业仍失联，市金融局还将在权威媒体上公告“行政处罚告知书”。

　　良币驱逐了劣币

　　服务实体经济更有干劲了

　　一方面对违规的商业保理公司强监管，另一方面对规范的商业保理公司给予大力支持促发展，“两者是相辅相成缺一不可的，我们是两手抓，两手硬”，市金融局相关人士说。

　　据他介绍，自2018年11月商业保理监管转隶以来，面对存在大量失联、空壳企业的现实情况，市金融局加强了对违规企业的监管和依法惩处，这正是为了净化行业环境，从根本上促进行业健康发展。与此同时，市金融局持续加大对规范的商业保理公司的扶持和服务力度。他透露，该局一直在帮助合规的商业保理公司与银行对接、鼓励银行对其提供融资，引导保理公司运用金融科技手段增强服务实体经济的能力，支持它们发行ABS（即资产证券化产品）等。

　　他说，金融营商环境好了，良币驱逐劣币，规范的商业保理公司也更有干劲。今年以来，中粮商业保理、中财招商商业保理等一批优质项目纷纷落户我市，新希望商业保理公司、远宏商业保理公司等也大幅增资，行业聚集效应进一步增强。我市商业保理公司在疫情防控、扶贫攻坚方面的表现皆可圈可点，积极承担社会责任。今年前7个月，天津的商业保理公司已发行多支ABS募资173亿元，为产业链上中小微企业和实体经济发展作出了实实在在的贡献。