为地方金融监管提供深圳示范样本

11月20日，深圳市地方金融监督管理局行政处罚委员会成立大会在市民中心举行。据了解，该行政处罚委员会主要由局领导班子、法制部门和监管部门的主要负责人组成，针对限制高管人员任职资格、吊销许可证、数额较大的罚款等重大复杂案件进行审理，对特别重大复杂的案件采取集体讨论决定的方式，形成案件处理决定。

近年来，地方金融业态迅速发展，金融服务类型不断丰富，在服务实体经济、推动地方发展等方面发挥了积极作用。据深圳市地方金融监督管理局透露，截至9月末，全市小额贷款公司、融资担保公司、典当行、区域股权市场、融资租赁公司、商业保理公司融资余额3317.64亿元，占全市中小微企业贷款余额近30%，已成为传统金融行业的重要补充。但由于缺乏规范管理，部分新兴金融行业风险逐渐暴露，地方金融违法案件呈现高发态势，给地方金融监管工作带来了较大的挑战，地方金融监管体制和执法机制亟需健全完善。

据悉，为推进深圳市地方金融行政处罚工作的制度化和规范化、健全地方金融执法监督机制、规范行政处罚执法行为，深圳市地方金融监督管理局率先构建了“查处分离”工作机制，成立行政处罚委员会，通过划分行政处罚案件的调查取证权、审核权和决定处理权，实现案件调查部门和审理部门各司其职、相互协调、相互制约，从而进一步保障案件处理的公正、客观，提高办案质效，保护当事人合法权益。

据了解，深圳市地方金融监督管理局行政处罚委员会将根据《融资担保公司监督管理条例》《典当管理办法》等法律法规，在地方金融监管的“7+4”类金融业态中，深圳市地方金融监管局先对融资担保、典当行两个行业在其职责权限范围内依法实施行政执法。

据悉，成立地方金融行政处罚委员会是落实十九届四中全会、全国金融工作会议精神的重要举措，是进一步推进依法行政、落实地方金融监管责任的有力保障。下一步，该局将在市委市政府的坚强领导下，按照“讲政治、敢担当、善作为”的重要指示要求，打造一支政治强、纪律严、业务精、作风硬、人民群众信得过的地方金融执法队伍，为地方金融监管提供深圳示范样本。

行政处罚委员会成立后，深圳市地方金融监管局将针对涉及非法集资、金融诈骗等损害投资人和消费者合法权益的重大风险事件加大查处力度，对企业的违规行为采取相应惩戒措施，有效遏制违法违规经营，同时加强与各相关部门沟通协调，推动完善行政监管执法联动体系和协同机制，促进跨部门、跨行业的信息集成共享。