业内人士谈金融治理：加强监管有效防控打造高质量金融系统

为期两天的第11届陆家嘴论坛(2019)在黄浦江畔谢幕。14日在“完善金融治理体系有效防控金融风险”分论坛中，业内人士表示，为更好地服务国际金融中心建设，上海需加强监管有效地防控金融风险、完善金融治理体系，打造高质量的金融系统。

中国投资有限责任公司党委书记、董事长彭纯分析，当前经济形势的变化主要取决于内外因两个方面因素。“内因就是金融机构内部控制的能力，公司治理的能力；外因就是外部约束能力，也就是金融监管和外部监督。”

国家金融与发展实验室理事长李扬表示，监管需要有一个专业协调的监管系统，该系统需制定一系列监管规则，中国的这些规则正逐渐完善。通过建立有效的市场，让这些规则传递出去，中国在这方面还存在一定问题。

“金融机构本身的治理体系完善与否，对监管效率的高低有决定性影响。金融机构要进一步市场化，要对监管当局的措施有比较好的反应。”李扬强调。

在资产证券化方面，美国联邦存款保险公司前主席SheilaBAIR提醒，“中国目前很大程度还是依赖银行的贷款，这其实有一定限制，这种证券化的过程会导致很多风险进入银行。”

“中国在全球很多国际组织里都扮演重要的身份，在资本充足率、退出机制等方面，中国开始参与国际规则的制定。我们必须有一个方法可以退出，这样那些管理得很好的人可以获得回报，让市场更具有活力。”SheilaBAIR表示。

面对金融风险，各业内人士也从自身角度给出合理化建议。“主要还是要练好内功。不管国际经济形势如何变化，监管如何强化，经济下行的压力最关键的还是公司治理的能力，内部控制的能力。”彭纯表示。

“上海国际金融中心在硬件上已是国际一流，软件建设上还要努力。比如监管，法治环境等。上海要积极探索适合国际金融中心建设的法治和金融监管政策，目前比较碎片化。此外，需创新一些更适合人才集聚和金融机构集聚的政策，这方面还有一定的潜力可挖。”彭纯进一步说明。

“缺少透明度是很危险的，当然有很多非常复杂的金融产品会造成不透明，整个行业缺乏透明度，这就是现在我们要学习的教训。”瑞银集团首席合规和管理官MarkusRONNER说。

当有了监管之后，如何实施变得重要，“要有全面基于事实的评估，有时监管当局进行监管，有时公司自己进行评估。很好的风险评估是金融稳定性的保障伞。如检查出问题，要和监管当局进行讨论，看是否应当采取一些监管措施。”苏黎世保险集团及苏黎世保险公司董事、国际保险监督官协会技术委员会前主席MonicaMACHLER建议。

MonicaMACHLER最后强调，没有一个直线可以走向成功，总是会循环反复，这也是学习的方式，通过试错学习，持续性的改善非常重要。只有这样才能形成一个真正高质量的金融市场，中国和其他国家一样也走在这样的道路上。(完)