北京P2P行政核查全面开始 部分平台高管实控人被“重点关照”

P2P行业寒意阵阵。

就在今日，网传北京市朝阳区互联网金融协会发布公告称，为配合P2P网贷检查工作，所有注册在朝阳区的P2P网贷机构高管及实际控制人不得离京。但记者查阅相关公众号发现，该信息已被删除。

北京朝阳区P2P高管被限制离京

4月25日，北京市朝阳区互联网金融协会(简称“北互金”)发布“关于朝阳区P2P网贷机构行政核查期间高管限制离京的公告”，称为配合本区P2P网贷机构行政核查工作，自公告发布之日起至5月31日，所有注册地在朝阳区的P2P网贷机构(包括已经或正在接受行政核查的平台)高管及实际控制人，若无北京市朝阳区金融服务办公室书面审批允许，不得离京。 但时报君此时浏览该公众号发现，这篇公告已经被删除。据北京某P2P公司已离职高管向时报君透露，这个公告马上被删除，主要是引起了行业不必要的恐慌。

据北京市互联网金融行业协会助理秘书长张羽此前回应媒体称，目前北京的行政核查工作已经全面开始，行政核查是由北京金融局统一协调，各地区金融办带队进场核查。

据悉，核查内容主要包括但不限于：实际控制人、董监高全部人员名单，简历及相关证明材料、股东出资来源合法性证明及各股东对外投资列表、以及2019年新增业务模式说明等。

时报君从北京几家P2P平台相关负责人处了解到，他们尚未收到高管及实际控制人不得离京的通知，但是对于平台的核查应该是确定的。根据中国互联网金融协会的会员信息显示，注册地在朝阳区的P2P平台有沙小僧、宜信惠民、懒投资、工场微金、积木盒子、网信普惠、人人贷、链链金融、宜人贷、邦帮堂、玖富普惠、诺远科技、京金所等。

据深圳P2P行业某资深人士向时报君透露，早在去年P2P高管以及实际控制人都不得离境，这个是针对整个行业，而不是某个地区。该资深人士还称一个朋友之前去香港要参加一个活动，但是到了过关处却被拦下，后经咨询才发现身份证信息已经被录入边控名单，不得离境。

据悉，P2P头部平台红岭创投董事长周世平也有类似无法出境的经历，但是时报君致电以及微信求证，并没有得到对方的回应。

2017年P2P行业都在探讨备案之时，多个地区金融办要求平台自查并提交备案相关信息，其中有一份基本资料，就是高管个人身份信息。

纵观这些年行业中的跑路平台，每当平台风险兜不住，就会出现高管、法人、实控人离境出逃，转移资产脱身。事实上，随着去年互联网金融专项整治的持续深入，就发生过互联网金融平台股权被全部冻结，冻结时间自2018年10月17日至2019年6月30日，被冻结的机构类型包括P2P网贷、财富管理与记账类等。但随后被申请司法冻结股权的P2P网贷机构均已解冻，深圳市金融办官网上的相关公告也无迹可寻。

P2P平台加速出清

时报君从网贷之家研究院获悉，P2P网贷行业平台进一步缩减，截至3月底，P2P网贷行业正常运营平台数量下降至1021家，3月停业及问题平台数量为22家，停业及问题平台的原因多以网站关闭，暂停发标和延期兑付为主，这部分平台多为主动清退，仅4月份就已经有31家平台出现问题。 4月24日，温州市公安局鹿城区分局对外通报，已于当天依法对鄯善温商贷互联网金融服务有限公司(“温商贷”平台)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，目前已对公司法定代表人胡其丰等相关高管采取刑事强制措施。通报同时提醒投资人及时到微信“平安鹿城”公众号“预登记平台”选择“鄯善温商贷”预登记报案。

2018年8月5日，温商贷发布《关于温商贷的展期公告》，宣布平台3年展期。今年4月1日，温商贷则在其官网发布公告称，拟清盘退出网贷业务。公告中还称，截至目前，平台在展期期间累计兑付出借人利息1.12亿元，利息转为本金1.12亿元，平台履行承诺，支付出借人利息2.24亿元。

官网数据显示，截止2019年4月25日，平台累计借贷金额388.82亿元，借贷余额62.83亿元，当前出借人数高达23.6万人。

同日，深圳市南山区人民检察院发布通报，犯罪嫌疑人林慧彬、于慧、孙文昌、邱杰梅、马兰、崔艳梅涉嫌非法吸收公众存款罪(运营利民网平台)一案，近日已由深圳市公安局南山分局移送该院审查起诉。

虽说雷潮四起，但网贷头部平台仍在筹划备案早日上岸。近日，一份关于“网贷平台备案试点方案”的文件传出，网贷机构按照经营范围划分单一省级区域经营和全国经营两类。其中，方案要求全国经营机构实缴注册资本不少于5亿元。

据不完全统计数据显示，目前注册资本跨过5亿元门槛的网贷平台不足30家。毋庸置疑，在头部平台正在加速冲刺备案时，一场更残酷的“淘汰赛”已经来临。

4月17日，上海P2P平台你我贷发布增资公告，称为顺应行业发展趋势，提升平台核心竞争力，你我贷平台运营方上海你我贷互联网金融信息服务有限公司的注册资本金已增加至5.5亿元。已完成工商信息变更，待实缴工作完成后将第一时间公布。 4月19日，PPmoney网贷对外发布公告称，为积极拥抱监管、顺应行业发展趋势，平台母公司PPmoney万惠集团董事会和股东决定对PPmoney网贷运营主体万惠投资管理有限公司进行实缴增资至5亿元。 网贷天眼研究院负责人李鹏飞认为，当前P2P行业出清也进入到了最后阶段，风险不断暴露，两级分化越发严重，有理由相信，最终留存下来的机构，将是具备相当高的抗风险能力者，再加上备案试点的正面引导，网贷行业有望在强监管之下进入平稳、有序的发展阶段。