银保监建立寿险公司监管档案：发文收险企历任一把手、高管、股东、渠道费用、发展规划等36项信息

2019年，从监管到公司，依旧很忙。

继销售端的中介领域清核整顿后，人身险行业也将迎来重磅监管规则。

3月20日，银保监人身险部出台《关于报送公司相关信息的通知》（以下简称“通知”），旨在全面了解人身险公司整体情况，梳理公司法人治理、发展战略、业务经营、风险合规等状况，建立公司监管档案，完善非现场监管的数据基础。

据此要求人身险公司报送经营管理9大方面信息，可细分为36条。

需报送内容一：两大基本情况

①组织机构概况：公司批复开业时间，法人代表，注册资本、注册地、实际经营地（多总部经营的需注明主要业务板块所在地），组织形式、业务范围及上述事项自成立以来的变更情况。

现有组织架构情况及分支机构层级、数量、分布情况，子公司情况等。

②人员概况：公司成立以来的董事长，总经理变动情况，现任董事长、总经理姓名、出生年月、学历、主要工作经历、任职时间、任职文号、兼职情况等。

2018年底员工数量（区分总部与分支机构）、营销员数量。

需报送内容二：五大公司治理情况

①公司治理架构概况，各层级履职情况简要评价。

②主要股东情况，公司成立以来主要股东变更情况，现有持股5%及以上股东的基本情况（机构股东的名称、注册地、法律性质、主营业务。持有其他金融机构股权情况、在本公司派驻董事情况、股东关联关系等）。

③资本情况，成立以来增资、发债情况，未来三年(2019-2021)资本经营规划。

④发展战略，公司成立以来主要发展战略（最多回溯5年）及其执行情况，未来3-5年经营发展战略。

⑤公司治理有效性自我评估及风险分析、下一步改善措施。

需报送内容三：五大业务经营情况

①简要总结公司发展历程，包括不同阶段经营特点、业务发展情况、盈利状况、市场竞争情况等。

②2018年业务发展情况：包括原保险保费收入、规模保费，新单保费、产品结构、渠道结构、期限结构、手续费率佣金水平，产品成本收益分析、新业务价值情况等。

规模保费前3名产品情况，包括销售时间、产品名称、设计类型、保险期间、缴费期间、预计存续期、规模保费、保单获取成本、对应资金运用财务收益率等。

③商业健康保险发展情况：商业健康保险业务条线的管理架构、人员配置。内控制度建设、信息系统建设、业务发展情况（其中，城乡居民大病保险业务、税收优惠型商业健康保险业务、健康保障委托管理业务需单独说明）。

④委托管理类业务发展情况：企业年金管理业务情况，包括受托管理业务计划数、参与企业数、人员数、缴费规模、资产余额，账户管理业务企业账户数、个人账户数，投资管理业务投资组合数、资产余额等。

保险资产管理及其他委托管理业务情况，包括缴费规模、资产余额等。

⑤满期给付、退保和理赔情况：2018年满期给付和退保情况，预计2019年满期给付和退保情况，综合退保率和简单退保率，对产品退保金额或退保率较高的原因作出分析。

健康险、意外险赔付率情况。

消费者投诉及处理情况。

⑥经营风险分析。

需报送内容四：资金运用四大情况

①2018年资金配置情况。

②资金运用收益情况。近5年变动趋势及分析，重点分析2018年情况。

③资产负债匹配情况及存在的问题。

④资金运用风险分析。

需报送内容五：四大财务状况

①资产负债状况：近5年资产、负债、所有者权益数据、变化及趋势分析（重点分析2018年情况)。

②损益状况：近5年损益及变动情况、原因分析(重点分析2018年情况)。

③流动性情况：2018年流动性风险情况分析，包括基本情况和压力情形下分析；流动性风险监管指标分析；2019年流动性风险情况预测；流动性风险评估。

④偿付能力情况：近5年偿付能力水平及变化情况，偿付能力下降或不足的原因及釆取的措施（重点分析2018年情况)。

需报送内容六：

七大外部监管及评级评价情况

①近5年公司受到的行政处罚和其他监管措施情况，包括时间、原因、金额，尚未解决的问题及下一步计划。

②2018年内部审计及审计结果，以及根据内审建议进行的整改情况。

③2018年外部审计情况及意见，以及根据外审建议进行的整改情况。

④监管以及社会各类评级、评估结果，风险较高的评价指标及原因分祈。

⑤如为上市公司，分析2018年股价变动情况以及影响股价的关键指标、风险事件等。

⑥2018年公司主要负面舆情及其应对情况。

⑦其他情况。包括关联交易情况分析、案件情况分析，其他对公司产生较大影响的事件。

需报送内容七：

2019年五大发展规划

①业务计划：包括规模保费、新单保费计划，分渠道、分险种发展规划，考核指标体系及目前达成情况。

②费用政策：各渠道费用投入计划。

③产品规划：主推产品基本情况，拟推行销售政策等。

④资金运用规划：包括投资策略、资产配置计划及投资收益率目标等。

⑤分支机构发展情况评估及机构新设计划。

需报送内容八：主要问题和风险

分析公司当前和未来存在的主要风险隐患，以及下一步改善计划

需报送内容九：八大附件报告

除上述八大内容外，通知还要求各人身险公司递交八份报告：

2018年度公司治理报告、偿付能力报告、资产负债匹配评估报告、年度信息披露报告、精算报告、产品分析报告、保险消费投诉处理工作自查报告、案件情况报告。

上述资料的时间结点：2019年4月10日，附件报告可在说明理由后暂缓报送，但报送时间不得晚于4月30曰。

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