北京银保监局：警惕各类常见套路 防范电信网络诈骗

“3•15”银行业和保险业消费者权益保护周——北京银保监局提示您：警惕各类常见套路，防范电信网络诈骗

一、案情简介

李某接到自称“市公安局警察”的电话，说他涉嫌一起重大案件，需要对他进行电话笔录。该“警察”称，李某在某银行的账户上存入了70万元钱，这笔钱涉嫌洗钱，情节严重，需要立即把情况上报司法机关。第二天，自称“法院工作人员”的来电称李某涉嫌洗钱，银行账户已经被不法分子控制，要求他立即把账户里的钱汇到法院的安全账户里。李某赶紧跑到银行把资金全部转到了“法院工作人员”提供的“安全账户”。后来，李某到法院一咨询，法院表示根本没有给他打过电话，也没有电话询问笔录这回事，提醒李某可能上当受骗了。

二、案例分析

电信网络诈骗的惯用套路主要以下几种：一是冒充亲朋好友进行诈骗。谎称发生车祸、疾病、绑架等急需用钱的紧急事由，向其借款；二是冒充公检法工作人员进行诈骗。以受害人账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动欺骗受害人将资金转入指定账户。三是冒充电信工作人员进行诈骗。谎称受害人电话、网络欠费等，让受害人缴纳欠款至指定账户。四是以购房、购车退税为名进行诈骗。以“税务局要退还购房契税、汽车购置税”等事由为名目，要求受害人进行转账。五是冒充房东进行诈骗。采用群发短信的形式，称租金收款账户发生变化，要求租客将房租交至新的账户。六是谎称中奖实施诈骗。谎称受害人在节目扫码抽奖、热心听众有奖答谢、客户答谢等活动中中奖，或者购买的彩票中奖，通知受害人支付邮费、手续费、个人所得税等相关费用，诱骗受害人转账或汇款。七是利用银行卡消费实施诈骗。通过手机短信提醒银行卡用户，称其银行卡在异地刷卡消费，如有疑问，可致电某号码。用户回电后，不法分子便假冒银行工作人员进行诈骗。八是谎称航班退改签进行诈骗。盗取受害人的姓名、航班信息等信息后，谎称受害人航班取消或延误，需要办理退改签业务，并承诺可以获得相应补偿金，引导民众进入钓鱼网站，办理航班退改签业务。

三、风险提示

为维护自身财产安全，防范各类电信网络诈骗，北京银保监局提示您：

一是增强自我保护意识，防止个人信息泄露。 广大消费者要妥善保管好个人信息，不要将个人信息随便告诉陌生人，尤其是身份证号码、银行账户和密码等重要信息。在接到疑似诈骗电话或短信时，要注意核实对方身份，对一切在电话、短信、微信中索要个人信息及要求资金转账的行为都不要轻信。

二是树立正确金钱观，不贪便宜不上当。 不要轻信“天上掉馅饼”，尤其是对于中奖的电话或短信，一定要提高警惕，防止被不法分子利诱。

三是提高警惕多核实，仔细辨别电话号码和网站域名真伪。 对于陌生人提供的官方电话和网站链接要提高警惕，要注意多方核实，防止不法分子利用各种手段，仿冒公检法机关电话或真实网站的URL地址以及页面内容，从而骗取消费者银行账户信息或钱财。

四是遇到诈骗不慌张，理性应对化解风险。 如果被诈骗分子盯上，一定要保持冷静，及时与家人和朋友商量，避免掉入诈骗分子的圈套。如果发现已经上当受骗，要第一时间拨打银行官方客服电话，询问如何冻结账户，并及时保留相关证据，马上报警。